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今天(12月21日),新民晚报记者从上海警方召开的新闻发布会上获悉,今年以来,上海公安经侦部门已累计侦破经济犯罪案件4000余起,为国家和人民群众挽回经济损失91.2亿余元。
6个网络高利贷团伙害了8000余人
案值2.4亿余元
信用花、急用钱、借钱快、安易贷、急用宝、随心借、无忧秒贷、信用周转、信用花花、极速钱包、放心钱包、分期钱包……对于一些急需钱款周转的市民来说,这些App的名字是否有些眼熟?
近日,上海警方破获一起利用非法APP引流实施高利放贷系列案件,抓获犯罪嫌疑人67名,取缔非法网贷APP十余个,涉案金额达2.4亿余元。
实际到账金额与放款金额对比。警方供图
出借人“软暴力”威胁还款
去年11月,市民张先生收到一条网贷广告的短信,由于其信用卡到期急需流动资金归还,便点击链接下载了网贷APP。在登陆、注册的过程中,张先生忽视了手机跳出的非法软件提醒,上传了个人的身份证及银行卡信息,还允许APP读取个人通讯录信息。
张先生在软件上办理了为期一周的1万元短期借款,发现自己实际只收到7000元,3000元被预先扣除作为借款利息。一周借款期满后,张先生接到了出借人电话,对方要求其归还1万元的全额本金,相当于向张先生收取30%的周息,但张先生认为利息过高,未予归还全额借款。随后,出借人便多次通过电话、短信辱骂、恐吓及骚扰通讯录好友等“软暴力”方式威胁张先生还款,严重影响了张先生及其家人好友的正常生活。
今年接报多起借贷纠纷
与张先生有着类似经历的借款人不在少数。今年3月,上海警方分析本市接报的多起借贷纠纷事件,发现背后存在多个犯罪团伙利用非法网贷APP实施违法犯罪行为。上海市公安局经侦总队牵头普陀、浦东等5家公安分局成立专案组立案侦查,先后锁定了全国6个高利放贷团伙。
以犯罪嫌疑人杨某等人为首的这6个团伙,为牟取非法利益,私自开发、运营了10个非法网贷APP,并伙同犯罪嫌疑人郑某等人为首的非法引流黑产团伙,通过短信群发、线上广告投放等方式,为非法网贷APP引流客户。
8000余人被扣“砍头息”
利用这些非法网贷APP,这6个犯罪团伙先后与张某等8000余名不特定借款人签订了5至7天的线上短期小额借款合同,在扣除合同借款金额25%至35%的“砍头息”后向借款人放款,并要求借款人到期后全额还款。
借款人如未能按期还款,犯罪团伙就通过APP预设强制共享手机通讯录的程序,非法获取借款人通讯录信息,然后打电话发短信威胁或侮辱,甚至对借款人亲友同步短信轰炸,并以在网上曝光通讯录等“软暴力”手段进行非法催收,严重破坏互联网和金融管理秩序,扰乱了群众正常生活。
今年5月至11月,上海警方开展多次收网行动,将这6个高利放贷犯罪团伙捣毁。目前,12名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌非法经营罪、侵犯公民个人信息罪被依法移送检察机关审查起诉,其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办。
人工智能炒股骗了9200多万元
上海警方摧毁3个团伙
“个股涨停”“资金快速翻倍”“一年3.5倍收益”……这样的承诺是否让人心动?“AI智能炒股机器人”“金牌服务版策略模型”……这样的高科技是否又让人大开眼界?
殊不知,这一切都是犯罪分子精心编织的谎言。上海市公安局经侦总队近日牵头闵行、嘉定等分局,侦破假借策略选股软件非法经营证券投资咨询业务系列案,抓获犯罪嫌疑人56名,涉案金额9200余万元。
策略选股为幌
今年2月,上海警方在工作中发现,网络平台上出现多款号称能为投资人实现自动选股交易的APP,但这些APP背后的运营公司都没有取得证券投资咨询许可资质,可能存在非法荐股的违法犯罪行为。经过深入调查,警方逐步挖出了3个以策略选股为幌非法经营证券投资咨询业务的犯罪团伙,并摸清了团伙组织架构。
经查,以犯罪嫌疑人钟某、陈某、黄某等人为首的3个犯罪团伙为牟取非法利益,分别注册成立多家科技公司,公司下设研发、推销、售后、客服等团队。上述团伙在未取得相关经营许可的情况下,私自开发多款策略选股APP和算法,随后以“个股涨停”“资金快速翻倍”“一年3.5倍收益”等为噱头,通过发布网络广告、随机拨打电话等方式引流发展客户,以每年2万元至25.98万元不等的软件服务费价格,对外兜售“AI智能炒股机器人”“金牌服务版策略模型”等非法软件,宣扬“蛟龙出水”“见龙在田”等各类名目的软件功能,或是以每款200元至13888元不等的价格,推销其根据自身炒股经验开发的所谓算法模型,以此非法牟利。
自动选股交易APP上的消息推送。警方供图
操盘手法激进
警方调查发现,犯罪团伙会以提供包含180种策略的参数化自动选股交易工具为名,向客户推销“大户版”“机构版”等进阶服务,进而提供全套参数设置建议,甚至远程代客操作服务。通过预设交易策略及交易参数,帮助客户实现自动化选股、下单、撤单等交易。这些非法软件预设的自动化全仓买入、亏损卖出、高频交易等激进的操盘手法,极易造成投资人亏损。
根据国家相关法律规定,未经国家有关主管部门批准,非法经营证券投资咨询业务的,涉嫌非法经营犯罪。上述犯罪团伙标榜“人工智能”“大数据”等热门概念,有的以小程序、APP等定时推送“精选”个股,有的以售后客服方式提供选股、交易参数设置,甚至可以代替客户自动完成股票交易,但其实质都是向投资人非法提供证券投资咨询,严重扰乱证券市场秩序,威胁投资人财产安全。
今年5月至7月,上海警方开展收网行动,将3个非法荐股犯罪团伙捣毁。目前,该案犯罪嫌疑人已因涉嫌非法经营罪被警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办。
警方提示:广大投资人应理性参与证券投资,自主作出投资决策,远离无证机构提供的证券投资咨询服务。市民群众若发现相关违法犯罪线索,请及时向公安机关举报。
来源:新民晚报
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