“个人征信不好、

征信黑户办不了贷款，

我们都可以帮你办！”

这样的贷款广告极为诱人

但是

“馅饼”往往是引人犯罪的“陷阱”

通过刷流水来办理贷款

其实只是诈骗分子洗钱的工具

切莫为了蝇头小利

成为电信网络诈骗犯罪的帮凶

近日

寿光市公安局站前派出所迅速出击

破获一起

帮助电信网络诈骗团伙洗钱的案件

犯罪嫌疑人付某被抓获

涉案金上海个人借钱额24000余元

案情回顾

2024年3月13日，站前派出所接到“断卡”线索，辖区居民付某银行卡资金流水异常，疑似向涉嫌诈骗账户转账。

站前派出所与刑警大队紧密配合，通过进一步分析研判，民警怀疑付某很可能涉嫌帮助诈骗分子“洗钱”。立即兵分两路：一路人员到付某取现的银行调查取证，另一路人员对付某的行动轨迹进上海个人借钱行摸排，并准备实施抓捕。

通过查证，取现人员确实为付某本人在银行柜台所为。3月14日7时许，办案民警在付某家中将其抓获。

经查，付某因近期急需用钱，由于自己是“银行黑户人员”，无法从正常途径办理贷款，为此十分苦恼。3月11日下午12时，他在家中接到一位陌生女子的电话，电话来自湖北武汉，在得知付某有贷款意上海个人借钱向后，对方自称只要帮助他们公司刷流水，就能快速为其办理网上贷款。付某大为所动。随后，对方要求他收到他们公司提供的钱后再将钱转出，不用付某花任何费用，流水达到后，就会为其下放贷款。

于是，受贷款的诱使，付某在明知自己银行卡内收到的钱为诈骗款的情况下，仍用其银行卡给诈骗分子转账15000余元，在银行卡被止上海个人借钱付后，仍不思悔改，继续到银行柜台将收到的诈骗款9000余元提现，并通过自己的另外一张银行卡，转账到诈骗分子提供的指定账号里。完整的证据链面前，付某对自己的违法行为供认不讳。

目前，付某因违反《反电信网络诈骗法》，被依法行政处罚。此案在进一步侦办中。

警方提醒

1.在网上寻求贷款，让你刷流水的都是诈骗！

2.上海个人借钱 买卖、出租、出借电话卡、银行卡，以及微信、支付宝等第三方支付平台账户信息，均属违法行为。如为他人实施电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供便利，达到一定情节时，还可能涉嫌刑事犯罪。

3.希望广大群众时刻保持警惕，避免成为电信网络犯罪的“帮凶”，如发现上述不法行为，及时向公安机关举报。