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上海多起非法放贷案接连破案 已抓获110多人

上海多起非法放贷案接连破案 已抓获110多人

市公安局介绍,今年以来,上海警方依托“砺剑”系列专项行动,会同金融监管部门不断强化风险监测预警,持续细化各项工作措施,严厉打击、严密防范非法放贷等各类金融违法犯罪行为,全力保护人民群众合法权益,全力维护金融信贷秩序,护航本市一流营商环境。
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截至目前,全市公安机关已侦破非法放贷案件30余起,抓获犯罪嫌疑人110余名。详见↓

从已侦案件来看,不法分子的犯罪手法持续更新,主要体现出以下特点:

01

不断拓展招揽客源的渠道

不法分子利用互联网平台的隐蔽性和快捷性,将线下口口相传的推介方式逐渐向网络论坛、社交群组、APP平台、自媒体传播等互联网线上平台转移,获取的客源和地区辐射相对更多、更广。

02

不断翻新非法放贷的载体

有的不法分子以所谓的会员“权益卡”“代金卡”等不具备流通性、也无法变现转卖的虚拟物品充抵部分贷款本金,提升借款人融资成本,变相发放高利贷款。有的不法分子非法开发搭建所谓“融资租赁”APP,以手机、电脑等电子产品融资租赁和充值卡等有价实物买卖为幌子,通过“租机变现”“实物回收”等方式变相发放高利贷款。

03

不断变换“砍头息”的名目

区别于以往的直接从本金预先扣除利息的暴力收取“砍头息”方式,有的不法分子会以担保费、服务费、手续费为名变相收取“砍头息”。

04

不断更新资金走账通道

相较传统现金支付、银行卡直接转账的放贷、收息方式,警方发现,不法分子借“第四方”支付平台等通道进行资金走账,隐蔽性更强。

非法放贷行为,破坏国家金融管理秩序,侵害人民群众合法权益,扰乱信贷市场正常运行,还可能引发和滋生诈骗、暴力催收、侵犯公民信息等其他违法犯罪。

对此,上海警方持续主动出击、重拳打击,坚决守护人民财产安全,坚决维护经济金融市场秩序、护航一流营商环境。

01

多措并举凝聚工作合力

依托“专业+机制+大数据”新型警务模式,进一步强化与相关政府职能部门的沟通协作,全力提升防范化解风险的整体合力,积极依托其数据和监管优势,强化线索排查,共同规范市场放贷行为。

02

多维支撑研判犯罪生态

按照从“个案到类案、类案到行业、行业到生态”的工作链路,紧盯高发突发领域,全面汇集数据资源,多维度、多方面对非法高利放贷犯罪开展长期性、全景式生态研判。同时,组织全市公安经侦部门全面总结系列案件的打击经验和案件特征,对不法分子依附的平台维护、推广中介等环节开展深挖研判打击。

03

多点发力溯源拓展打击

深挖涉案上下游团伙,通过集中整治和云端打击相结合的方式进行全链打击,不断细化攻坚措施,强化长三角等多地协作联动,进一步提升办案效能,并会同其他警种对可能衍生出的涉及诈骗、暴力催收、侵犯公民信息等犯罪开展联合打击整治,实现全链打击、源头摧毁。

警方提示

市民群众要增强防范意识

如有资金需求

请通过正规渠道

向银行、消费金融公司等

持牌机构申请贷款

切勿从非正规渠道进行高息借贷

以免造成经济损失、信息泄露等

各类危害到自身

和家庭生活、安全的

情况发生

资料:市公安局